Le travail de l'expert en gestion de patrimoine est complexe. Son travail consiste à effectuer un bilan patrimonial, définir une/des stratégie(s), proposer des produits (assurance, bourse, immobilier, ...) et assurer un suivi adapté. Pour cela, il doit prendre en compte à la fois les désirs, les objectifs de son client mais aussi l'environnement économique et social (évolution des marchés financiers, législation, ...).

Derrière la notion de CGP on trouve de nombreux acteurs (conseillers indépendants, notaires, experts comptables, banques, assurances, …) qui ont des approches différentes du métier ou qui sont spécialisés dans des domaines précis (produits immobiliers, produits de prévoyance, …).

Cependant, aujourd'hui une tendance apparaît clairement. Face à la diversité de l'exercice de la profession, des acteurs s'orientent vers une Gestion de Patrimoine Globale. Une des conséquences de cette évolution pour les conseillers résident dans le fait qu'ils ne pourront plus, à terme, proposer uniquement un seul type de produits… Ils devront être capables d'apporter à leur client une réponse globale et optimale à toutes leurs attentes.

Un tel bouleversement n'est évidemment pas sans conséquence pour la profession. Les clients seront de plus en plus exigeants, le temps de traitement des dossiers va augmenter, … Les applications utilisées actuellement par les gestionnaires de patrimoine ne sont pas adaptées à cette nouvelle donne.

Les règles métier peuvent apporter des solutions concrètes à plusieurs niveaux :

Effectuer des propositions d'investissements
Externaliser et centraliser la partie "règlementation"
Définir / Affecter un profil client
Définir des stratégies d'investissement
Proposer un système d'alertes personnalisables
Bâtir une application entièrement dynamique

Intégrer ces différentes tâches dans votre système d'information est donc un facteur clé de succès. L'introduction de cette "intelligence" au sein de votre Système d'Informations (SI) va permettre de :

Faciliter la tâche du gestionnaire
Réduction de la durée moyenne de traitement d'un dossier
Possibilité de se concentrer sur les cas les plus complexes
Prise en compte des attentes et du profil du client dans le SI
Amélioration du suivi client (système dynamique)
Aide à la décision pour le conseil

Supporter la stratégie du groupe (dans le cas des banques et des assurances)
Modelisation du métier à l'aide des règles
Réactivité maximale en cas d'aléas (changement de conjoncture...)
Capacité de mise en place de politique orientés "produits" ou "clients"